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Protégez-vous contre la fraude par chèque

Points saillants de l'article :

  • Reconnaissez les types fréquents de fraude par chèque.
  • Établissez un processus minutieux pour arrêter la fraude par chèque.

Un seul faux chèque peut vous coûter une fortune. Voici trois conseils à suivre pour éviter que vous ne soyez victime de la fraude par chèque :

1. Reconnaissez les types fréquents de fraude par chèque

  • Contrefaçon : fabriquer un faux chèque ou un duplicata de chèque.
  • Modification : modifier le montant ou le bénéficiaire sur un vrai chèque.
  • Falsification : voler puis endosser un chèque.
  • Utilisation d’un compte fermé : tirer un chèque sur un compte clôturé.
  • Cavalerie de chèques : créer de faux soldes en déposant puis retirant des chèques entre deux ou plusieurs comptes et utiliser le délai pour obtenir des crédits sans provision de chaque banque avant que le chèque ne soit compensé.

2. Évitez les risques dans votre concession

  • Gardez vos chèques, bordereaux, relevés bancaires et chèques annulés en lieu sûr.
  • Réglez vos paramètres de sécurité afin de restreindre l’accès aux informations, systèmes, comptes et dossiers aux employés appropriés.
  • Formez vos employés sur les politiques de la compagnie et les conséquences en cas de fraude.

3. Établissez un processus minutieux pour arrêter la fraude par chèque

  • Soumettez le fichier des chèques émis d’ERA sous le format habituel de votre banque et transmettez-le électroniquement à votre banque tous les jours. Vous pouvez aussi automatiser ce processus grâce à Positive Pay de Reynolds, un outil intégré qui diminue les risques de chèques manquants et les erreurs de saisie de données.
  • La plupart des banques comparent tous les chèques de paiement aux données dans votre fichier de chèques émis d’ERA.
  • Si une divergence est identifiée, la banque vous en avisera afin que vous vérifiiez le chèque.

fraude par cheque

Suivez ces trois conseils pour éviter que vous ne soyez victime de la fraude par chèque.

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